厦门信托-江南城建流动资金贷款集合资金信托计划

一、产品简介

本信托计划是指厦门国际信托有限公司（以下简称：厦门信托）将多个委托人的信托资金集合起来，形成具有一定规模和实力的资金组合，用于向南平市江南城市建设开发有限公司（简称“江南城建”）发放信托贷款，信托贷款的资金用于补充借款人日常流动运营资金（包括支付货款、购买原材料等），以获取信托收益支付给受益人的一项资金信托计划，本信托产品相关简介如下：

（一）信托产品概况

（二）本信托计划受益人可获得的预期信托净收益率：

申明：年化预期净收益率仅为受托人对受益人预期可取得的信托收益的测算，并不构成受托人对受益人在信托计划项下的投资收益的任何形式的承诺或者保证。同时，受托人仅以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务。

二、信托计划情况介绍

（一）概况

1、借款人（融资方）：南平市江南城市建设开发有限公司。

2、贷款人：厦门国际信托有限公司。

3、信托规模：不超过人民币6700万元（可分期）。

4、信托计划期限：各期均为22个月。

5、用途：用于向南平市江南城市建设开发有限公司发放信托贷款，信托贷款的资金用于补充借款人日常流动运营资金（包括支付货款、购买原材料等）。

6、担保方式：由南平市土地发展集团有限公司和南平市武夷新区投资开发有限公司提供连带责任保证担保。

7、付息方式：信托计划存续期间支付利息，到期时支付剩余所有未付利息并归还本金。

（二）借款人南平市江南城市建设开发有限公司情况

借款人江南城建成立于2014年4月30日，公司由南平市土地开发集团有限公司96.15%绝对控股，国开发展基金有限公司参股3.85%，实际控制人为南平市国资委。公司依托股东的深厚背景，主要从事基础设施建设和建材、钢材的批发和销售。江南城建的主营业务涵盖城市基础设施建设、建材贸易业务。近年来江南城建资产规模和经营收入保持稳定，2017年末江南城建经会计师事务所审计的合并口径总资产12.25亿元，总负债8.87亿元，净资产3.38亿元；2017年公司实现营业总收入0.67亿元，净利润0.19亿元；截止2018年9月末，江南城建合并口径总资产12.41亿元，总负债8.72亿元，净资产3.69亿元；2018年1-9月，公司实现营业总收入0.95亿元，净利润0.31亿元，经营情况较好。

（三）保证人南平市土地发展集团有限公司情况

保证人南平土发成立于2011年2月，是经南平市人民政府批准成立的南平市级国有控股有限责任公司，南平土发100%控股股东和最终实际控制人为南平市人民政府国有资产监督管理委员会。南平土发是南平市重要的城市基础设施建设主体和国有资产运营管理主体，是福建省南平市最核心的三大市级国有平台企业之一。依托股东的深厚背景，南平土发在基础设施建设、建材贸易业务和等方面具有独特优势，在南平城市与经济发展的过程中发挥着重要的作用。南平土发的主营业务涵盖基础设施建设、建材贸易业务、商业租赁和运营业务。中诚信国际信用评级有限责任公司于2018年8月30日向南平土发出具了编号为“信评委函字【2018】1347M号”的信用等级通知书，评定南平土发主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2017年末南平土发经会计师事务所审计的合并口径总资产84.43亿元，总负债43.69亿元，净资产40.74亿元；2017年公司实现营业总收入6.88亿元，净利润1.60亿元；截止2018年9月末，南平土发合并口径总资产87.52亿元，总负债46.22亿元，净资产41.30亿元；2018年1-9月，公司实现营业总收入3.61亿元，净利润0.56亿元。

（四）保证人南平市武夷新区投资开发有限公司情况

武夷投发成立于2006年5月，为南平市人民政府国有资产监督管理委员会直接管理的企业，南平市国资委持有武夷投发100%股权，控股股东和实际控制人均为南平市人民政府国有资产监督管理委员会。武夷投发作为南平市政府重点扶持的南平市武夷新区投资建设主体，是福建省南平市最核心的三大市级国有平台企业之一，承担了武夷新区内重要基础设施工程建设任务，是南平市城市基础设施建设、土地整理开发项目投资建设主体。中诚信国际信用评级有限责任公司于2018年6月26日向武夷投发出具了编号为“信评委函字【2018】跟踪0266号”的信用等级通知书，评定武夷投发主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2017年末武夷投发经会计师事务所审计的合并口径总资产350.22亿元，总负债204.25亿元，净资产145.97亿元；2017年公司实现营业总收入17.68亿元，净利润2.13亿元；截止2018年9月末，武夷投发合并口径总资产338.45亿元，总负债186.20亿元，净资产152.25亿元；2018年1-9月，公司实现营业总收入13.46亿元，净利润0.27亿元。

四、受托人——厦门国际信托有限公司简介

厦门国际信托有限公司是经中国银行保险监督管理委员会批准设立的具有法人资格的非银行金融机构。公司前身厦门国际信托投资公司是由厦门市财政局下属的厦门经济特区财务公司组建而成，成立于1985年1月，已稳健成长了34年。2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准换发新的金融许可证。目前，公司注册资本人民币37.5亿元（其中外汇资本金1500万美元），股东为厦门金圆金控股份有限公司（占股80％）、厦门建发集团有限公司（占股10％）和厦门港务控股集团有限公司（占股10％），三家股东均是厦门市属国有企业。

公司自2002年重新登记以来，稳健经营，创新发展，连续四年被证券时报评为“最具区域影响力信托公司”。截至2018年末，公司净资产50.25亿元，净资本44.90亿元，固有总资产59.39亿元，管理的信托总资产1949.76亿元。2018年公司实现收入总额8.02亿元（其中固有业务收入2.27亿元，信托业务收入5.75亿元），实现净利润4.76亿元，年内上缴税收4.83亿元。

公司秉持“诚实、信用、谨慎、有效”的信托理念，依照“受人之托、代人理财”的信托本质，以稳健经营回报股东、诚实信用面对客户为基本经营原则，努力培育公司在产品开发、创新、营销、投资、资产管理和风险控制等方面的能力，为广大投资者、机构和各级政府提供多种投融资手段和理财服务。多年来，公司一方面致力于与各级政府合作、与地方经济实体互动、与战略伙伴实现共赢、与全国市场对接，为区域经济发展提供优质服务；另一方面，公司通过资金信托、财产信托、受益权转让信托、财富管理信托、资产证券化信托等手段，以专业化的理财和资产管理能力为委托人提供完整的、个性化的资产管理解决方案。

预约咨询电话：0592-5311929/5311959、4000096628

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