厦门信托-铭惠集合资金信托计划

 

本信托计划概况如下表所示：

申明：年化预期净收益率仅为受托人对受益人预期可取得的信托收益的测算，并不构成受托人对受益人在信托计划项下的投资收益的任何形式的承诺或者保证。同时，受托人仅以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务。

二、信托计划情况介绍 

（一）信托计划概况
1、贷款人：厦门国际信托有限公司。
2、借款人：常州市江南花都花卉产业园有限公司
3、保障措施：
伟驰控股集团有限公司(以下简称：“保证人”、或“伟驰集团”。公司于2019年6月27日经上海新世纪资信评估投资服务有限公司评级：主体长期信用等级为AA，评级展望为稳定，并出具编号为【新世纪跟踪「2019」100654】号跟踪评级报告)为借款人的还本付息义务提供连带责任保证。
4、贷款用途：用于补充融资人公司日常经营周转资金。
5、贷款金额： 25000万元。

（二）借款人和担保人概况
1、借款人——常州市江南花都花卉产业园有限公司
借款人常州市江南花都花卉产业园有限公司是由江苏省武进现代农业产业服务中心及常州市嘉发建设项目管理咨询有限公司共同出资成立的国有全资控股公司。江南花都自成立以来，受江苏省武进现代农业产业园区管理委员会及常州市武进区的委托，负责江苏省武进现代农业产业园区基础设施及相关配套工程项目的建设、组织以及园区内项目建成后的维护及运营管理。目前，公司注册资本18亿元。负责区域内花卉、苗木、果树及种苗的种植、收购、销售；公用设施、机械设备租赁；垂钓、农业观光、农业技术咨询服务；花卉、苗木、果树及种苗种植技术的指导及技术培训；花卉、苗木项目投资；园林绿化养护；物业管理；农业设施建设；农业项目投资、开发、咨询；农产品交易市场投资开发；水环境整治及水环境工程开发；房地产开发和经营；城市建设项目投资和经营管理，房地产管理，农村生态环境建设；城市开发建设项目信息咨询；土地整治；旅游资源开发、经营等。
截至2019年6月末，常州市江南花都花卉产业园有限公司总资产95亿元，所有者权益44.32亿元，资产负债率仅53.35%，负债率尚可，2018年实现年度营业总收入12.93亿元，净利润0.32亿元。从总体来看，江南花都负债规模控制较好，资产负债率处于行业标准水平。
2、保证人——伟驰控股集团有限公司
保证人伟驰控股集团有限公司股东为常州市武进区国资办府，公司为国有全资控股企业。公司于2009年8月成立，注册资本22亿元。保证人是武进区西太湖产业园建设、招商、运营主体，也是武进区基础设施建设的龙头企业之一，公司在常州市武进区西太湖区域有稳定的项目来源和政府强力的支持，在区域内具备区域垄断优势，具有极强的竞争力。
保证人的定位是江苏省常州市西太湖区域各产业园，包括中国以色列产业园等的基建企业、综合服务提供商、运营商和高新技术企业孵化器、第八届中国花博会的承办企业。业务收入主要来源于代建工程收入、工程施工收入、出租业务收入、项目管理收入和水电销售收入。截至2019年3月末，伟驰集团总资产386.96亿元，净资产127.58亿元，2018年实现年度营业收入17.70亿元，净利润3.37亿元，主体信用评级为AA（公司于2019年6月27日经上海新世纪资信评估投资服务有限公司评级：主体长期信用等级为AA，评级展望为稳定，并出具编号为【新世纪跟踪「2019」100654】号跟踪评级报告），公司实力雄厚，担保能力强。保证人为武进区经济持续发展、城市基础设施建设和产业园运营作出了巨大贡献，得到了江苏省常州市武进区政府各方面的大力扶持，公司资产负债结构合理、自主盈利能力强，现金支付正常，有能力担保本次信托贷款本息的按时偿付。

(三)信托计划还款来源
截至2019年6月末，常州市江南花都花卉产业园有限公司总资产95亿元，所有者权益44.32亿元，资产负债率仅53.35%，负债率尚可，2018年实现年度营业总收入12.93亿元，净利润0.32亿元。主要来源于公司营业收入、再融资现金流以及股东的支持等。

三、委托人注意事项

1、委托人在加入本信托计划前，应仔细阅读本信托计划的认购风险申明书、信托合同和信托计划说明书。
2、根据我国信托相关法律、法规的规定，本信托计划采取信托合同形式设立信托，委托人必须为合格投资者，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于本信托计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
（1）具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。
（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
合格投资者投资于本信托计划的金额不低于30万元。
3、委托人办理资金信托受理手续如下：
（1）委托人为机构投资者的，先将资金转入厦门国际信托指定的银行账户，再持有效入账凭证及相关身份证件到指定地点办理；办理时应出具法定代表人的身份证明原件及复印件、加盖公章的法人营业执照副本复印件、法定代表人签字并加盖公章的授权书及代理人的身份证明原件及复印件；
（2）委托人为个人投资者的，须持本人有效身份证件等到指定地点办理；若授权他人办理，办理人除须持本人身份证明及复印件外，还须持授权委托书、授权人身份证明原件及复印件；
（3）委托人办理资金信托受理手续时，须签订本信托计划的信托合同及认购风险申明书。
4、本信托计划的合同可否提前解约、转让？
本信托计划的委托人（受益人）不能提前解约，但受益权可根据厦门国际信托的有关规定进行转让。
5、信托终止后，委托人（受益人）如何取回信托本金和收益？
信托终止后10个工作日内，厦门国际信托将信托资金及净收益划至受益人银行账户。
6、本信托计划所涉及税收政策如何？
本信托计划所涉及的税收问题，按国家有关法律、法规与税务主管部门的相关规定办理。若将来国家出台有关信托的税法与政策规定受托人代扣代缴信托收益税收的，则按规定执行。

四、受托人——厦门国际信托有限公司简介

       厦门国际信托有限公司（简称厦门国际信托）是经中国银行业监督管理委员会批准设立的具有法人资格的非银行金融机构。公司前身厦门国际信托投资公司是由厦门市财政局下属的厦门经济特区财务公司组建而成，成立于1985年1月，已稳健成长了34年。2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准换发新的金融许可证。目前，公司注册资本人民币37.5亿元（其中外汇资本金1500万美元），股东为厦门金圆金控股份有限公司（占股80％）、厦门建发集团有限公司（占股10％）和厦门港务控股集团有限公司（占股10％），三家股东均是厦门市属国有企业。
       公司自2002年重新登记以来，稳健经营，创新发展，连续四年被证券时报评为“最具区域影响力信托公司”。截至2019年5月31日，公司净资产48.45亿元，净资本42.89亿元，固有总资产59.06亿元（包括代理业务），管理的信托总资产达1852.10亿元。2018年公司实现收入总额8.02亿元，实现净利润4.76亿元，年内上缴税收4.83亿元。 
       公司秉持“诚实、信用、谨慎、有效”的信托理念，依照“受人之托、代人理财”的信托本质，以稳健经营回报股东、诚实信用面对客户为基本经营原则，努力培育公司在产品开发、创新、营销、投资、资产管理和风险控制等方面的能力，为广大投资者、机构和各级政府提供多种投融资手段和理财服务。多年来，公司一方面致力于与各级政府合作、与地方经济实体互动、与战略伙伴实现共赢、与全国市场对接，为区域经济发展提供优质服务；另一方面，公司通过资金信托、财产信托、受益权转让信托、财富管理信托、资产证券化信托等手段，以专业化的理财和资产管理能力为委托人提供完整的、个性化的资产管理解决方案。