一、产品简介

本信托计划是指厦门国际信托有限公司（以下简称：厦门信托）将多个委托人的信托资金集合起来，形成具有一定规模和实力的资金组合，向成都天府水城城乡水务建设有限公司（以下简称“借款人”或“天府水城”）发放信托贷款，用于补充借款人流动资金，以获取信托收益支付给受益人的一项资金信托计划，本信托产品相关简介如下：

（一）信托产品概况

     （二）交易结构：

（三）本信托计划受益人可获得的预期信托净收益率：

二、信托项目情况介绍

（一）贷款基本情况

1)     贷款人：厦门国际信托有限公司。

2)     借款人：成都天府水城城乡水务建设有限公司。

3)     贷款用途：补充借款人营运资金所需。

4)     贷款金额：不超过20,000万元。

5)     保障措施：

成都天府水城城乡水务建设有限公司为信托贷款本息提供对金堂县财政局的30,000万元的应收账款作质押担保。

（二）借款人简介

成都天府水城城乡水务建设有限公司为有限责任公司（国有独资），于2011年9月正式成立，法人代表蒋巍，股东为金堂县国有资产管理委员会办公室，公司初始注册资本3000万元人民币，经两次增资后，现注册资本为60000万元人民币。2016年，公司发行天府债8亿元，主体及债券外部评级AA。2017年，公司已批公司债12亿元，截至目前发行5.5亿元，主体及债券外部评级AA。主营业务为农田水利、防汛、供水、排水、污水处理项目基础设施的投资、建设与管理；水环境综合整治、河道及水库水面开发；给排水管件销售。

截止2016年末，天府水城资产总计约193.08亿元，负债56.77亿元（负债率29.40%）。2016年，实现营业收入53,476.25万元，净利润9,620.01万元。借款人经营状况良好，资产负债结构健康。

（三）质押物简介

应收账款形成背景为：金堂县财政局在日常往来中形成了对天府水城的财政往来款，天府水城保证合法持有对金堂县财政局的共计不低于3亿元的应收账款。金堂县财政局将与天府水城签署相应《债权债务确认协议》，就前述应收账款的形成及金额进行书面确认。

（四）当地经济财政简介

金堂，位于成都东北部，是成都市确定的扩展型发展区、龙泉山生态旅游综合功能区，有“天府花园水城”之称。全县幅员面积1156平方公里，人口近百万人，辖21个乡镇和2个省级工业开发区，两次被评为全省县域经济发展先进县，四次荣获全市年度目标绩效考评先进。西部百强县排名39名。随成都市“东进”、“大智造”战略逐步推进，金堂县已建成西部最大的环保节能产业园，成阿工业园及金堂工业集中发展区强强联合共建成都节能环保产业基地。到2025年，预计整个园区主营业务收入突破10000亿元，打造世界一流的高新技术产业新区。

金堂县GDP从2014年的252.09亿元增加到2016年323亿元，增速均在10%以上，2017年第一季度GDP完成73.5亿元，同比增长9.5%；从规模上企业完成总产值来看，2014至2017年第一季度分别完成150.01亿元，181.2亿元，214.6亿元及60.36亿元，增资速度从2014年的13.4%增加到2017年第一季度的22.6%；从固定资产投资来看，2014年完成投资288亿元，同比增长14.92%，2015年完成投资326.6亿元，同比增长13,40%，2016年完成投资369.4亿元，同比增长23.30%，无论是总量还是增速都是呈逐年上升趋势；截至2015年末，三次产业结构由2010 年的23.7:38.6:37.7 调整为14.2:46.6:39.2。

2016年，全县实现综合财力68.51亿元，其中，一般预算收入24.51亿元。金堂县的财政收支结构良好，且政府负债在警戒线内。随“东进”及“大智造”战略深入发展，金堂县经济发展势头强劲，能够为本信托计划项下所质押的应收账款提供良好的财政支持。

三、委托人注意事项

1、     委托人在加入本信托计划前，应仔细阅读本信托计划的认购风险申明书、信托合同和信托计划说明书。

2、     根据我国信托相关法律、法规的规定，本信托计划采取信托合同形式设立信托，委托人必须为合格投资者，自然人人数不超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

3、     委托人办理资金信托受理手续如下：

（1）委托人为机构投资者的，先将资金转入厦门国际信托指定的银行账户，再持有效入账凭证及相关身份证件到指定地点办理；办理时应出具法定代表人的身份证明原件及复印件、加盖公章的法人营业执照副本复印件、法定代表人签字并加盖公章的授权书及代理人的身份证明原件及复印件；

（2）委托人为个人投资者的，须持本人有效身份证件等到指定地点办理；若授权他人办理，办理人除须持本人身份证明及复印件外，还须持授权委托书、授权人身份证明原件及复印件；

（3）委托人办理资金信托受理手续时，须签订本信托计划的信托合同及认购风险申明书。

4、     本信托计划的合同可否提前解约、转让？

本信托计划的委托人（受益人）不能提前解约，但受益权可根据厦门国际信托的有关规定进行转让。

5、     信托终止后，委托人（受益人）如何取回信托本金和收益？

信托终止后10个工作日内，厦门国际信托将信托资金及净收益划至受益人银行账户。

6、     本信托计划所涉及税收政策如何？

本信托计划所涉及的税收问题，按国家有关法律、法规与税务主管部门的相关规定办理。若将来国家出台有关信托的税法与政策规定受托人代扣代缴信托收益税收的，则按规定执行。

四、受托人——厦门国际信托有限公司简介

厦门国际信托有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的具有法人资格的非银行金融机构。公司前身厦门国际信托投资公司是由厦门市财政局下属的厦门经济特区财务公司组建而成，成立于1985年1月，已稳健成长了32年。2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准换发新的金融许可证。目前，公司注册资本人民币23亿元（其中外汇资本金1500万美元），股东为厦门金圆金控股份有限公司（占股80％）、厦门建发集团有限公司（占股10％）和厦门港务控股集团有限公司（占股10％），三家股东均是厦门市属国有企业。

公司自2002年重新登记以来，稳健经营，创新发展，管理的信托资产规模超千亿元，未发生集合类信托兑付风险事件，被证券时报评为“最具区域影响力信托公司”。截至2016年年末，公司净资产37.41亿元，净资本31.36亿元，总资产48.86亿元，管理的信托总资产达2365.41亿元。2016年公司实现收入总额100,462.38万元（其中固有业务收入44,215.81万元，信托业务收入56,246.57万元），实现净利润6.3亿元，年内上缴税收1.88亿元。

公司秉持“诚实、信用、谨慎、有效”的信托理念，依照“受人之托、代人理财”的信托本质，以稳健经营回报股东、诚实信用面对客户为基本经营原则，努力培育公司在产品开发、创新、营销、投资、资产管理和风险控制等方面的能力，为广大投资者、机构和各级政府提供多种投融资手段和理财服务。多年来，公司一方面致力于与各级政府合作、与地方经济实体互动、与战略伙伴实现共赢、与全国市场对接，为区域经济发展提供优质服务；另一方面，公司通过资金信托、财产信托、受益权转让信托、财富管理信托、资产证券化信托等手段，以专业化的理财和资产管理能力为委托人提供完整的、个性化的资产管理解决方案。

厦门国际信托预约咨询热线：0592-5311929/5311959  4000096628